Artykuły

ETF

ETF to przede wszystkim produkt inwestycyjny. Fundusz inwestycyjny, który został zaprojektowany tak, by odwzorowywać wyniki i śledzić ruch – na przykład – indeksów giełdowych. Z angielskiego nazywa się on exchange-traded fund, i właściwie jest rodzajem otwartego funduszu inwestycyjnego. Fundusze tego typu nie starają się pobić benchmarku, a go odwzorować. Zawierają w swoim portfelu akcje takich…

Stopa zwrotu

Stopa zwrotu to wskaźnik pokazujący to,  o ile zmieniła się wartość inwestycji w jakimś okresie czasu. Im stopa jest wyższa, tym wynik jest lepszy. Po co liczyć stopę zwrotu? Po to, aby ocenić zyskowność inwestycji i porównać ją do innych. Jeśli mamy ujemną stopę zwrotu, to ponieśliśmy stratę. Jeśli dodatnią, to osiągnęliśmy zysk. Gdy stopa…

Limit IKZE – wypełnij i oszczędzaj!

Niewiele jest w Polsce bardziej efektywnych sposobów oszczędzania pieniędzy niż Indywidualne Konta Emerytalne i Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego. Ich posiadacze zyskują nie tylko na oprocentowaniu, ale także płacą niższe podatki – bez różnicy czy uda im się wypełnić cały limit IKZE czy tylko część. Trzecim, być może najważniejszym zyskiem, są pieniądze odłożone na emeryturę. Niezbędne…

Stopa procentowa

Stopa procentowa to jedno z podstawowych, i najczęściej używanych, pojęć w ekonomii. Oznacza koszt kapitału (pieniądza), który przysługuje jego właścicielowi z racji udostępnienia go innym uczestnikom obrotu gospodarczego. Z reguły stopa procentowa oznacza procent od pożyczonej kwoty. W ekonomii mamy do czynienia z wieloma stopami procentowymi. Stopa procentowa referencyjna, lombardowa, depozytowa, redyskonta weksli są ustalane przez…

Cykl koniunkturalny

Cykl koniunkturalny to zjawisko wahań koniunktury w gospodarce, mierzone w okresie kilku lat i dotyczące wzrostu gospodarczego. Mierząc cykl koniunkturalny z reguły bierze się pod uwagę dynamikę produktu krajowego brutto (PKB), poziom zatrudnienia, nakłady inwestycyjne przedsiębiorstw, ich zapasy materiałowe, dochody oraz wydatki ludności, a także zyski spółek. Na podstawie analizy cyklu koniunkturalnego można próbować oceniać…

Strategia inwestycyjna – jak inwestować w fundusze?

Strategia inwestycyjna zależy od celu Strategia inwestycyjna jest konsekwencją odpowiedzi na pytania o cel inwestowania oraz horyzont. Wiedząc jak długo zamierzamy utrzymać inwestycję, możemy przejść do rozplanowania w co chcemy inwestować. Krótkoterminowy horyzont inwestycyjny Jeśli cel jest krótkoterminowy – roczny lub trzyletni – wówczas nasz portfel inwestycyjny powinien opierać się przede wszystkim na rozwiązaniach bezpiecznych,…

Zarządzający funduszem inwestycyjnym

Zarządzający inwestycjami to kluczowa postać w całym procesie inwestycyjnym, bo to ona decyduje w jakich krajach, sektorach i wreszcie spółkach inwestowane są nasze pieniądze. To od poznania zarządzającego – jego wykształcenia, doświadczenia, osiągnięć, drogi zawodowej i sposobu myślenia – powinniśmy rozpocząć poznawanie funduszu, który budzi nasze zainteresowanie. Doświadczenie uczy, że nasz wybór powinien paść na…

Cel inwestycyjny – jak inwestować w fundusze?

Jak wybrać cel inwestycyjny? Wiele osób inwestuje swoją nadwyżkę finansową „na czarną godzinę”, bez określenia celu. Oczywiście, dobrze mieć zgromadzone pewne środki na pokrycie wydatków związanych z wypadkami losowymi, ale tutaj lepszym wyborem będzie odłożenie tej kwoty na koncie bankowym, rzecz jasna najlepiej oprocentowanym. Natomiast inwestując pieniądze w fundusze inwestycyjne warto określić konkretny cel. Może…

Fundusz inwestycyjny zamknięty

Fundusz Inwestycyjny Zamknięty to forma inwestowania, oparta na lokowaniu wpłacanych przez uczestników środków w określone w statucie funduszu instrumenty finansowe. Tę formę inwestowania cechuje przede wszystkim większa dowolność w lokowaniu aktywów oraz zwiększa rolę inwestora. Kontrolę nad FIZ pełni rada inwestorów. W jej skład wchodzą uczestnicy – którzy posiadają co najmniej 5% ogólnej liczby certyfikatów…

Wskaźnik SRRI

Wskaźnik SRRI funduszu inwestycyjnego (Synthetic Risk and Reward Indicator) jest miarą określającą zmienność ceny jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego w horyzoncie pięcioletnim. Wskaźnik opiera się o wartość odchylenia standardowego tygodniowych stóp zwrotu funduszu inwestycyjnego, a więc pokazuje o ile średnio zmienia się cena jednostki uczestnictwa w porównaniu do średniej z ostatnich 5 lat. Miara SRRI przyjmuje wartości…