funduszopedia.pl

  • Strona Główna
  • Artykuły
    • Fundusze inwestycyjne
    • Jak inwestować
    • Narzędzia do inwestowania
    • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
    • Słownik pojęć
  • Kontakt
Menu
  • Strona Główna
  • Artykuły
    • Fundusze inwestycyjne
    • Jak inwestować
    • Narzędzia do inwestowania
    • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
    • Słownik pojęć
  • Kontakt

Koszty inwestowania

Strona główna » Koszty inwestowania

koszty inwestowania

Jak wszystkie inne usługi, inwestowanie w fundusz inwestycyjny wiąże się z określonymi kosz­tami. Istotnymi kosztami są: obsługa transakcji przez domy maklerskie, korzystanie z obo­wiązkowych usług banku depozytariusza, agentów transferowych oraz audytowanie sprawoz­dań finansowych funduszy przez biegłych rewidentów. Wszystkie te działania mają na celu jak najlepszą ochronę klientów.

Głównymi typami opłat związanymi z inwestowaniem w fundusz inwestycyjny są:

Opłata za zarządzanie

Najważniejsza opłata pobierana przez TFI, z której pokrywane są koszty działania firmy. Podaje się ją jako procent pobierany od zainwestowanych środków w skali roku. Jest ona naliczana codziennie jako 1/365 rocznej opłaty. W praktyce im większą część portfela funduszu stanowią akcje, tym opłata za zarządzanie jest wyższa.

Warto wiedzieć, że opłata za zarządzanie jest uwzględniona w przedstawianych wyni­kach inwestycyjnych – zarówno w notowaniach na stronie internetowej, jak i materiałach marketingowych oraz dokumentach prawnych. Oznacza to, że publikowane wyniki fun­duszu oraz wartość netto jednostki uczestnictwa podane są już po jej odjęciu.

TFI dzieli się opłatą za zarządzanie z dystrybutorami funduszu – jest to wynagrodzenie za po­średnictwo w sprzedaży. Wysokość opłat za zarządzanie znajdziesz w kartach funduszy i pro­spektach informacyjnych oraz tabelach opłat – dostępne są one na Panelu Współpracownika oraz na stronach internetowych poszczególnych towarzystw.

Opłata dystrybucyjna

Opłata ta jest wynagrodzeniem dystrybutora za pośrednictwo w sprzedaży jednostek uczestnictwa. Podaje się ją jako procent pobierany od wpłaconej przez klienta kwoty na początku inwestycji.

Warto wiedzieć, że wysokość opłaty dystrybucyjnej waha się w zależności od dystrybu­tora i zazwyczaj maleje wraz z rosnącą sumą środków wpłaconych do funduszu.

Zdarza się, że przy dokonaniu konwersji bądź zamiany z funduszu o niższej opłacie dystrybu­cyjnej do funduszu o wyższej opłacie, pobierana jest opłata wyrównawcza, stanowiąca różnicę między wyższą opłatą dystrybucyjna obowiązującą w funduszu docelowym, a niższą opłatą dystrybucyjną pobraną uprzednio przy nabyciu jednostek uczestnictwa.

Opłata umorzeniowa

Jest to opłata stosowana najczęściej w długoterminowych progra­mach systematycznego oszczędzania lub programach z jednorazową wpłatą o określonym czasie trwania. Opłata pobierana jest na rzecz dystrybutora funduszu.

Opłata za zamianę lub konwersję

Opłata pobierana przez TFI na pokrycie kosztów za­miany lub konwersji pomiędzy subfunduszami. Wymieniona jest ona w dokumentach praw­nych – prospektach informacyjnych oraz kluczowych informacjach dla inwestorów, jako jed­na z możliwych do zastosowania opłat.

Uwaga! Opłata ta bywa mylona z dodatkową opłatą dystrybucyjną (tzw. opłatą wyrów­nawczą) pobieraną przy zamianie/konwersji z funduszu o niższej opłacie dystrybucyjnej do funduszu o wyższej opłacie.

  • Fundusze inwestycyjne
PrevPoprzedniByk i niedźwiedź na giełdzie – co oznaczają?
NastępnyPierwsza oferta publiczna (IPO)Następny

Najnowsze wpisy

Jak inwestować w złoto?

Jak inwestować w złoto?

Czytaj więcej »
Dewaluacja waluty

Dewaluacja waluty

Czytaj więcej »
Hiperinflacja - co to jest?

Hiperinflacja – co to jest?

Czytaj więcej »

Tagi

inwestowanie tfi fundusz inwestycyjny cel inwestycyjny dystrybucja funduszy gpw giełda fio obligacje akcje jak inwestować w co inwestować ryzyko fizan fiz bessa horyzont inwestycyjny wall street inwestycja zysk strategia inwestowania hossa koniunktura klasy aktywów gdzie inwestować lokowanie środków funusz funduszy fundusze inwestycyjne po co inwestować ocena ryzyka lokowanie aktywów CFA pmi podaż popyt kredyt oprocentowanie oszczędności emerytura ikze ike strata fundusz indeksowy kredyt hipoteczny lokaty

Kategorie

  • Fundusze inwestycyjne
  • Jak inwestować
  • Narzędzia do inwestowania
  • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
  • Słownik pojęć

Podobne wpisy:

Platformy funduszy inwestycyjnych

Platformy Funduszy Inwestycyjnych – aplikacje internetowe niezależnych dystrybutorów funduszy inwestycyjnych, których głównym celem jest umożliwienie użytkownikom dostępu do portfela funduszy różnych towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz

Czytaj więcej »

Hiperinflacja – co to jest?

Bardzo wysoka inflacja, jedno z najbardziej niebezpiecznych zjawisk ekonomicznych, paraliżujące całą gospodarkę i bardzo mocno odbijające się na konsumentach. Przyjmuje się z reguły, że granicą

Czytaj więcej »

Cykl koniunkturalny

Cykl koniunkturalny to zjawisko wahań koniunktury w gospodarce, mierzone w okresie kilku lat i dotyczące wzrostu gospodarczego. Mierząc cykl koniunkturalny z reguły bierze się pod

Czytaj więcej »

Koszty inwestowania

Jak wszystkie inne usługi, inwestowanie w fundusz inwestycyjny wiąże się z określonymi kosz­tami. Istotnymi kosztami są: obsługa transakcji przez domy maklerskie, korzystanie z obo­wiązkowych usług

Czytaj więcej »

PPK – Pracownicze Plany Kapitałowe

Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK), czyli program systematycznego oszczędzania, który ma podnieść wysokość świadczeń otrzymywanych po zakończeniu aktywności zawodowej. System rozpoczął działalność w 2019 roku, ale

Czytaj więcej »

Stopa procentowa

Stopa procentowa to jedno z podstawowych, i najczęściej używanych, pojęć w ekonomii. Oznacza koszt kapitału (pieniądza), który przysługuje jego właścicielowi z racji udostępnienia go innym uczestnikom

Czytaj więcej »

Czym jest funduszopedia.pl

Encyklopedia funduszy inwestycyjnych to miejsce w internecie prowadzone przez pasjonatów inwestowania. Zakres haseł serwisu jest cały czas rozwijany. Jeśli nie znalazłeś hasła, które Cię interesuje, napisz do nas. Zajmiemy się opisaniem hasła.

Kategorie haseł

  • Fundusze inwestycyjne
  • Jak inwestować
  • Narzędzia do inwestowania
  • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
  • Słownik pojęć

Zapisz się!

2022 © Copyright Funduszopedia.pl