Ryzyko inwestycyjne

Inwestycja za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych wiąże się z ryzykiem, czyli możliwością poniesienia straty części zainwestowanego kapitału. Źródłem ryzyka w funduszach inwestycyjnych jest przede wszystkim skład portfela, który jest efektem realizowanej polityki inwestycyjnej. Szczegółowe informacje o czynnikach ryzyka zawarte są w prospektach informacyjnych poszczególnych funduszy inwestycyjnych. Klient powinien zapoznać się z prospektem wybranego funduszu przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu środków.

Przykłady ryzyka inwestycyjnego

Ryzyko makroekonomiczne

Ryzyko związane z ogólną sytuacja gospodarczą kraju lub regionu, w którym inwestuje fundusz.

Ryzyko płynności

Ryzyko polegające na ewentualnym braku możliwości szybkiego uzyskania środków z umorzenia tytułów uczestnictwa w wysokości, która nie odbiega znacząca od wartości rynkowej, wynikającą
z okresu pomiędzy zleceniem umorzenia a datą jego realizacji.

Ryzyko stopy procentowej

Ryzyko spadku wartości aktywów netto funduszu w sytuacji wzrostu rynkowych stóp procentowych.

Ryzyko kredytowe emitenta papierów wartościowych nabywanych przez fundusz

Ryzyko polegające na braku zdolności emitenta do wywiązania się w terminie z zaciągniętych zobowiązań, np. wyemitowanych obligacji korporacyjnych.

Ryzyko walutowe

Ryzyko spadku wartości aktywów netto funduszu, spowodowanego zmianą kursów walut, w jakich są wyceniane aktywa bazowe względem waluty wyceny jednostek uczestnictwa.

Ryzyko zmienności cen

Ryzyko związane z faktem, że ceny jednostek uczestnictwa mogą podlegać wahaniom w krótkim okresie, powodując zmianę wartości zainwestowanego kapitału.

Ryzyko specyficzne

Ryzyko wynikające z indywidualnej sytuacji spółki, której papiery wartościowe nabywa dany fundusz (np. ład korporacyjny, strategia biznesowa).

Ryzyko rynkowe

Ryzyko wynikające ze zmian poziomu wskaźników rynkowych, które mają bezpośredni wpływ na cenę jednostek uczestnictwa funduszu.

Fundusze inwestycyjne

Najnowsze wpisy

Tagi

Podobne wpisy:

Jak inwestować w fundusze inwestycyjne? [poradnik]

Na cykl artykułów o inwestowaniu w fundusze składają się części: 1. Jak inwestować w fundusze inwestycyjne? – wprowadzenie 2. Cel inwestycyjny 3. Horyzont inwestycyjny 4.

Czytaj więcej »

Fundusz inwestycyjny otwarty

Fundusz inwestycyjny otwarty to osoba prawna, działająca na podstawie ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi. Pełni rolę inwestora zbiorowego, który inwestuje środki

Czytaj więcej »

Co to jest inflacja?

Inflacja to proces podnoszenia średniego poziomu cen towarów i usług w dłuższym okresie czasu. Efektem inflacji jest zmniejszenie siły nabywczej pieniądza, czyli utrata jego wartości.

Czytaj więcej »

Fundusz absolutnej stopy zwrotu

Fundusz absolutnej stopy zwrotu alokuje środki między poszczególnymi klasami aktywów w przedziale 0-100%. Oznacza to, że decyzję o zawartości różnych aktywów w portfelu – na

Czytaj więcej »

Deflacja

Deflacja to przeciwieństwo inflacji, czyli długotrwały spadek poziomu cen dóbr oraz usług. Zjawisko ekonomiczne występujące we współczesnym świecie rzadko, choć często pojawiające się w gospodarce

Czytaj więcej »

Stopa procentowa

Stopa procentowa to jedno z podstawowych, i najczęściej używanych, pojęć w ekonomii. Oznacza koszt kapitału (pieniądza), który przysługuje jego właścicielowi z racji udostępnienia go innym uczestnikom

Czytaj więcej »

Czym jest funduszopedia.pl

Encyklopedia funduszy inwestycyjnych to miejsce w internecie prowadzone przez pasjonatów inwestowania. Zakres haseł serwisu jest cały czas rozwijany. Jeśli nie znalazłeś hasła, które Cię interesuje, napisz do nas. Zajmiemy się opisaniem hasła.