funduszopedia.pl

  • Strona Główna
  • Artykuły
    • Fundusze inwestycyjne
    • Jak inwestować
    • Narzędzia do inwestowania
    • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
    • Słownik pojęć
  • Kontakt
Menu
  • Strona Główna
  • Artykuły
    • Fundusze inwestycyjne
    • Jak inwestować
    • Narzędzia do inwestowania
    • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
    • Słownik pojęć
  • Kontakt

Fundusz inwestycyjny otwarty

Strona główna » Fundusz inwestycyjny otwarty

Fundusz inwestycyjny otwarty - jak inwestować?

Fundusz inwestycyjny otwarty to osoba prawna, działająca na podstawie ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi1. Pełni rolę inwestora zbiorowego, który inwestuje środki Klientów we wspólnym interesie i na wspólny rachunek w myśl zasad zapisanych w prospekcie informacyjnym funduszu oraz jego statucie.

Wpłacając określoną kwotę pieniężną do funduszu inwestycyjnego, Klient nabywa jednostki uczestnictwa. Jednostki uczestnictwa odzwierciedlają proporcjonalny udział klienta w zgromadzonym majątku funduszu. Wpłat do funduszu inwestycyjnego dokonuje się w formie pieniężnej.

Klient w każdej chwili może żądać odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz i wypłacić żądaną kwotę. Następuje to w drodze złożenia zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa.

Czy fundusz inwestycyjny może zbankrutować?

Fundusz inwestycyjny stanowi masę majątkową, która należy do jego uczestników (tj. klientów, którzy nabyli jednostki uczestnictwa w funduszu). W związku z tym, że posiada on osobowość prawną, w przypadku upadku banku przechowującego aktywa funduszu (depozytariusza), majątek funduszu nie wchodzi w skład masy upadłościowej takiego banku.

Dzięki swojej konstrukcji fundusz inwestycyjny to forma inwestowania m.in. dla osób, które:

  • szukają i oczekują wyższych zysków niż te oferowane przez depozyty bankowe,
  • chcą skorzystać z wiedzy i doświadczenia profesjonalnych zarządzających,
  • akceptują adekwatny poziom ryzyka inwestycyjnego w stosunku do oczekiwanych zysków.

Fundusz inwestycyjny otwarty – rodzaje

Podstawowym kryterium podziału funduszy inwestycyjnych jest spektrum instrumentów finansowych, o które oparta jest polityka inwestycyjna funduszu.

Fundusze gotówkowe i pieniężne

Inwestują w krótkoterminowe instrumenty dłużne (bony skarbowe, obligacje, depozyty), dążąc do osiągnięcia dochodu zbliżonego do dochodu z depozytu bankowego przy możliwie niskim ryzyku, Przeznaczone dla Klientów, którzy planują inwestycje na krótki okres.

Przeczytaj więcej o funduszach gotówkowych i pieniężnych >

Fundusze dłużne

Pozyskane od inwestorów środki lokują w dług w postaci obligacji. W zależności od emitenta fundusz narażony jest na różne ryzyka. Można wyróżnić trzy typy podmiotów, które emitują obligacje: Skarb Państwa, samorządy oraz korporacje/przedsiębiorstwa. Stąd inwestowanie w obligacje skarbowe bądź obligacje korporacyjne wiąże się z różnym poziomem ryzyka. Obligacje skarbowe charakteryzują się większą stabilnością niż obligacje korporacyjne, które są bardziej podatne na zmienność rynku. Natomiast inwestowanie w obligacje skarbowe i korporacyjne łączy ryzyko stopy procentowej. Z modelu wyceny tych instrumentów wynika, że wartość instrumentu rośnie, gdy stopy procentowe spadają i odwrotnie. Dlatego wyróżnić można fundusze dłużne:

  • papierów skarbowych,
  • papierów korporacyjnych (przedsiębiorstw),

Przeczytaj więcej o funduszach pieniężnych >

Fundusze mieszane

Prowadzą politykę inwestycyjną opartą na lokowaniu w więcej niż jedną klasę aktywów. Wyróżniamy fundusze mieszane:

  • stabilnego wzrostu – charakteryzują się mniejszym udziałem akcji (ok. 20-40%). Przeznaczone są dla osób poszukujących dywersyfikacji pomiędzy rynkiem obligacji i akcji,
  • zrównoważone – charakteryzują się przeważającym udziałem akcji w strukturze aktywów funduszu (ok. 40-75%). Przeznaczone są dla osób akceptujących wyższe ryzyko inwestycyjne oraz oczekujących zwrotu znacznie powyżej lokat bankowych,
  • aktywnej alokacji/absolutnej stopy zwrotu – dają zarządzającemu funduszem dowolność w budowaniu struktury portfela, a ich celem jest osiąganie dodatniej stopy zwrotu w każdych warunkach rynkowych.

Przeczytaj więcej o funduszach mieszanych >

Fundusz akcji

Większość pozyskanych środków lokują w akcje spółek notowanych na giełdzie. W swoich statutach mają zapisany minimalny udział akcji w portfelu. Charakteryzują się wysokim ryzykiem, z którym związany jest możliwy potencjał zarobku. Fundusze te należą do najzyskowniejszych, ale także najbardziej ryzykownych otwartych funduszy inwestycyjnych,

Przeczytaj więcej o funduszach akcji >

Fundusze sektorowe/specjalistyczne

Do tej grupy należą fundusze, które inwestują w surowce lub instrumenty odwzorowujące zachowanie cen surowców, a także fundusze koncentrujące się na akcjach spółek z konkretnej branży.

Fundusze inwestycyjne – rodzaje pobieranych opłat

Fundusze inwestycyjne za swoją działalność pobierają opłaty, które dzielą się na 2 kategorie: opłaty dystrybucyjne oraz opłaty za zarządzanie. Opłaty dystrybucyjne wynoszą od 0% do 4% i pobierane są w momencie nabywania jednostek przez klienta funduszu. Opłaty za zarządzanie natomiast wynoszą pomiędzy 0,5% a 4% i naliczane są codziennie. Dla inwestora opłata za zarządzanie jest tak naprawdę „niewidoczna”, gdyż jest ukryta w cenie jednostki (codziennie pomniejsza jej wartość w stosunku opłata za zarządzanie/365).

Szybki FAQ:

  1. Czy fundusz inwestycyjny może zbankrutować?

    Fundusz inwestycyjny nie może zbankrutować ponieważ posiada osobowość prawną i jest własnością udziałowców, którzy nabyli jednostki uczestnictwa. W przypadku bankructwa banku depozytariusza, majątek funduszy nie wchodzą w skład masy upadłościowej.

  2. Czy inwestowanie w fundusze jest darmowe?

    Nie. Wyróżniamy dwa rodzaje opłat: opłata dystrybucyjna oraz opłata za zarządzanie. Wysokość tej pierwszej to max 4% wartości nabycia i jest ona pobierana w momencie zakupu jednostek uczestnictwa. Opłata za zarządzanie jest naliczana codziennie (codzienny wynik uwzględnia już te opłatę) i wynosi 4% w skali roku.

  1. Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. 2004 nr 146 poz. 1546 ze zm.)
  • Fundusze inwestycyjne
PrevPoprzedniMIFID II
NastępnyDystrybutor funduszy inwestycyjnychNastępny

Najnowsze wpisy

Jak inwestować w złoto?

Jak inwestować w złoto?

Czytaj więcej »
Dewaluacja waluty

Dewaluacja waluty

Czytaj więcej »
Hiperinflacja - co to jest?

Hiperinflacja – co to jest?

Czytaj więcej »

Tagi

inwestowanie tfi fundusz inwestycyjny cel inwestycyjny dystrybucja funduszy gpw giełda fio obligacje akcje jak inwestować w co inwestować ryzyko fizan fiz bessa horyzont inwestycyjny wall street inwestycja zysk strategia inwestowania hossa koniunktura klasy aktywów gdzie inwestować lokowanie środków funusz funduszy fundusze inwestycyjne po co inwestować ocena ryzyka lokowanie aktywów CFA pmi podaż popyt kredyt oprocentowanie oszczędności emerytura ikze ike strata fundusz indeksowy kredyt hipoteczny lokaty

Kategorie

  • Fundusze inwestycyjne
  • Jak inwestować
  • Narzędzia do inwestowania
  • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
  • Słownik pojęć

Podobne wpisy:

Dystrybutor funduszy inwestycyjnych

Podmiot, który pośredniczy w nabywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych otwartych albo certyfikaty uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zamkniętych, przyjmując zlecenia oraz pozostałe oświadczenia woli

Czytaj więcej »

Limit IKZE – wypełnij i oszczędzaj!

Niewiele jest w Polsce bardziej efektywnych sposobów oszczędzania pieniędzy niż Indywidualne Konta Emerytalne i Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego. Ich posiadacze zyskują nie tylko na oprocentowaniu,

Czytaj więcej »

Zarządzający funduszem inwestycyjnym

Zarządzający inwestycjami to kluczowa postać w całym procesie inwestycyjnym, bo to ona decyduje w jakich krajach, sektorach i wreszcie spółkach inwestowane są nasze pieniądze. To

Czytaj więcej »

Fundusz absolutnej stopy zwrotu

Fundusz absolutnej stopy zwrotu alokuje środki między poszczególnymi klasami aktywów w przedziale 0-100%. Oznacza to, że decyzję o zawartości różnych aktywów w portfelu – na

Czytaj więcej »

Agent płatności

Agent płatności – bank krajowy (lub oddział zagranicznej instytucji kredytowej) z siedzibą na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, który na podstawie umowy z funduszem inwestycyjnym zobowiązany jest

Czytaj więcej »

PPK – Pracownicze Plany Kapitałowe

Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK), czyli program systematycznego oszczędzania, który ma podnieść wysokość świadczeń otrzymywanych po zakończeniu aktywności zawodowej. System rozpoczął działalność w 2019 roku, ale

Czytaj więcej »

Czym jest funduszopedia.pl

Encyklopedia funduszy inwestycyjnych to miejsce w internecie prowadzone przez pasjonatów inwestowania. Zakres haseł serwisu jest cały czas rozwijany. Jeśli nie znalazłeś hasła, które Cię interesuje, napisz do nas. Zajmiemy się opisaniem hasła.

Kategorie haseł

  • Fundusze inwestycyjne
  • Jak inwestować
  • Narzędzia do inwestowania
  • Podmioty tworzące rynek funduszy inwestycyjnych
  • Słownik pojęć

Zapisz się!

2022 © Copyright Funduszopedia.pl