Stopa zwrotu

Stopa zwrotu to wskaźnik pokazujący to, o ile zmieniła się wartość inwestycji w jakimś okresie czasu. Im stopa jest wyższa, tym wynik jest lepszy.

Po co liczyć stopę zwrotu?

Po to, aby ocenić zyskowność inwestycji i porównać ją do innych. Jeśli mamy ujemną stopę zwrotu, to ponieśliśmy stratę. Jeśli dodatnią, to osiągnęliśmy zysk. Gdy stopa zwrotu jest równa 0%, to znaczy, że nasza inwestycja nie przyniosła ani zysku, ani strat. Choć w przypadku rosnącej inflacji, nasze środki mogą mieć niższą siłę nabywczą.

Na podstawie historycznych stóp zwrotów oblicza się wskaźnik SRRI.

Jakie są stopy zwrotu?

Wyróżnia się przede wszystkim stopy zwrotu dzienne, miesięczne, całkowite, roczne i YTD. W przypadku YTD chodzi o stopę zwrotu od początku roku, do dnia obecnego. Stopa roczna może obejmować też kilka lat, wtedy uwidacznia się zachowanie instrumentu w dłuższym okresie.

Co warto wiedzieć?

Przede wszystkim to, że jest ona wyrażana w procentach (np. +10%, -5%). Dodatnia pokazuje, że Twoja inwestycja przynosi zyski. Możesz to liczyć na własną rękę, jednak większość instytucji dostarcza obliczone przez specjalistów stopy zwrotu i odnosi je również do wartości benchmarku.

Benchmark to wskaźnik – indeks lub zbiór indeksów – do którego porównujemy wyniki danego portfela inwestycyjnego. Pozwala też obliczyć faktyczny zysk z inwestycji.

Stopa zwrotu a ryzyko inwestycyjne

Im wyższej stopy zwrotu oczekujemy, na tym większe ryzyko powinniśmy być przygotowani. Zasadniczo, najwyższe stopy zwrotu przynoszą instrumenty akcyjne. Czyli te, które charakteryzują się wysokimi wahaniami notowań – dziś mogą dawać zysk rzędu +12%, ale za dwa dni mogą przynosić znaczące straty. Jeśli nie jesteśmy w stanie zaakceptować wyższego ryzyka, możemy szukać instrumentów bardziej bezpiecznych – generalnie jednak będą one przynosić też niższe zyski.

Fundusze inwestycyjne

Najnowsze wpisy

Tagi

Podobne wpisy:

Bessa

Bessa to najbardziej znienawidzone pojęcie w słowniku inwestora. Oznacza długotrwały – czasem obejmujący kilka tygodni, miesięcy, a nawet lat – trend spadkowy cen papierów wartościowych.

Czytaj więcej »

Byk i niedźwiedź na giełdzie – co oznaczają?

Pojęcie ze świata giełdy symbolizujące wzrosty notowań giełdowych i ich spadki. Inwestorzy lubią byki – symbol wzrostu – a nie znoszą niedźwiedzi, bo te oznaczają

Czytaj więcej »

Master feeder

Master feeder konstrukcja, w której fundusz feeder – inwestujący swoje aktywa (minimum 85%) w jednostki uczestnictwa (lub tytuły – w przypadku funduszy zagranicznych) innego funduszu –

Czytaj więcej »

Fundusz parasolowy

Funduszem parasolowym jest fundusz inwestycyjny typu otwartego z wydzielonymi subfunduszami. Żaden z subfunduszy objętych „parasolem” nie posiada osobowości prawnej. Każdy z nich może realizować inną

Czytaj więcej »

Dewaluacja waluty

Osłabienie przy pomocy metod administracyjnych, a nie rynkowych kursu waluty. Celem dewaluacji jest z reguły poprawienie bilansu płatniczego lub zwiększenie cenowej konkurencyjności kraju, a jej

Czytaj więcej »

Strategia inwestycyjna – jak inwestować w fundusze?

Strategia inwestycyjna zależy od celu Strategia inwestycyjna jest konsekwencją odpowiedzi na pytania o cel inwestowania oraz horyzont. Wiedząc jak długo zamierzamy utrzymać inwestycję, możemy przejść

Czytaj więcej »

Czym jest funduszopedia.pl

Encyklopedia funduszy inwestycyjnych to miejsce w internecie prowadzone przez pasjonatów inwestowania. Zakres haseł serwisu jest cały czas rozwijany. Jeśli nie znalazłeś hasła, które Cię interesuje, napisz do nas. Zajmiemy się opisaniem hasła.